Ангельское инвестирование: что это такое и как начать

Вам на глаза попалась новая креативная бизнес-идея? Возможно, вы сможете стать ангелом, наблюдающим за этим, то есть ангелом-инвестором. Вы не только окажете поддержку многообещающему стартапу, но также сможете войти в первый этап становления компании, которая, по вашему мнению, имеет высокий потенциал роста.

Кто такой ангел-инвестор?

Бизнес-ангелы или «посевные» инвесторы — это состоятельные люди, которые вкладывают собственный капитал в начинающие компании на ранних стадиях развития, получая взамен долю собственности.

По данным Angel Capital Association, крупнейшей в мире организации профессионального развития ангелов, инвесторы-ангелы обеспечивают до 90% внешнего капитала, привлеченного стартапами (за исключением друзей и семьи). Предприниматели полагаются на поддержку инвесторов-ангелов, чтобы помочь им реализовать свою бизнес-концепцию.

Инвесторы-ангелы могут сами быть опытными предпринимателями и могут обладать знаниями или опытом в отрасли, в которую они инвестируют. Они могут дать начинающей компании рекомендации, связи и знания в дополнение к своим капитальным вложениям.

Помимо поддержки стартапов и новых бизнес-идей, инвесторы-ангелы также стремятся к тому, чтобы их инвестиции росли и значительно окупались в будущем. Это означает, что они могут внимательно следить за делами стартапа и участвовать в принятии решений, чтобы обеспечить надлежащее использование вложенного капитала.

Как работает ангельское инвестирование

Ангельское инвестирование — это тип инвестирования в частный капитал, при котором состоятельные инвесторы пытаются получить более высокую прибыль, принимая на себя больший риск по сравнению с инвестированием на публичных рынках.

Бизнес-ангелы обычно финансируют запуск бизнеса на самых ранних стадиях. Часто у этих предприятий может даже не быть клиентов или вообще не приносить никакого дохода — у них может быть только надежный бизнес-план, завершенное бета-тестирование или созданный минимально жизнеспособный продукт. Капитал бизнес-ангелов часто используется для исследований и разработок, чтобы помочь компании сформулировать свои продукты и услуги, разработать бизнес-стратегию или определить целевой рынок.

По мере того, как бизнес растет и масштабирует свое производство, операции и маркетинг, венчурные капиталисты часто появляются на этом этапе, чтобы обеспечить следующий раунд финансирования.

Не существует установленного минимума или размера инвестиций, чтобы быть бизнес-ангелом. Сумма может составлять 5000 долларов, а может достигать миллионов долларов. Это просто зависит от возможности. Стартап обычно дает инвестору-ангелу определенное количество акций или право купить акции позже в обмен на капитальные вложения.

Бизнес-ангел может поддержать стартап единовременным вложением или постоянными капитальными вложениями, в зависимости от потребностей компании в финансировании.

Зачем рассматривать ангельское инвестирование

Для большинства инвестиций более высокий риск обычно означает более высокую потенциальную прибыль. Поскольку инвесторы-ангелы берут на себя такой высокий риск, они стремятся к высокой прибыли. Если их инвестиции окупятся, инвесторы-ангелы потенциально могут заработать в 100 раз больше своих первоначальных инвестиций или даже больше.

Диверсификация портфеля — еще одна причина, по которой бизнес-ангелы могут быть привлекательными. Инвестиции в частные компании на ранней стадии имеют другое соотношение риска и доходности по сравнению с инвестициями в традиционные акции и облигации.

Инвесторы-ангелы, особенно те, кто сами являются предпринимателями, могут получать удовольствие от участия в новых отраслевых разработках и хотят стимулировать стартапы идеями, которые они одобряют и надеются воплотить в жизнь.

Риски, о которых следует помнить

Ангельское инвестирование может быть рискованным, поскольку инвестиции или бизнес не проверены. По данным FundersClub, онлайн-форума по инвестициям для стартапов, от 75% до 90% стартапов терпят неудачу. Хотя зарабатывать деньги возможно, многие инвесторы-ангелы теряют все свои инвестиции.

Вот почему опытные инвесторы-ангелы часто инвестируют в несколько стартапов в разных отраслях — это помогает распределить риски. Поскольку отдача от успешных инвестиций высока, одна победа может с лихвой компенсировать затраты на другие неудачные начинания.

Ангельское инвестирование — это не способ быстро разбогатеть. Чтобы стартап вырос до уровня, когда инвесторы смогут выгодно выйти из него, может потребоваться от семи до десяти и более лет. Важно инвестировать только те деньги, которые вам не понадобятся в ближайшем будущем, а также те, которые вы не слишком боитесь потерять.