Что такое импакт-инвестирование?

Импакт-инвестирование — это способ сделать больше с вашими инвестициями. Импакт-инвестирование — это способ заставить ваши вложенные доллары работать, продвигая добро в мире и в вашем портфеле.

Определение импакт-инвестирования

Импакт-инвестирование — это практика инвестирования в компании, которые создают измеримые социальные или экологические изменения в мире и приносят финансовую отдачу. Чтобы начать импакт-инвестирование, вы можете инвестировать в компании, которые продвигают устойчивые методы ведения бизнеса или реализуют инициативы без жестокого обращения с животными.

Поскольку у всех разные ценности, то и импакт-инвестирование будет отличаться: один человек захочет оказать влияние на одну сферу, а другой на другую. Некоторые инвесторы могут руководствоваться своей религией при принятии инвестиционных решений, других могут подтолкнуть к действиям текущие события в мире. Но какими бы ни были ваши ценности, вы можете найти эффективные инвестиции, которые им соответствуют.

Импакт-инвестирование против социально ответственного инвестирования

Мир импакт-инвестирования полон ярлыков, но некоторые из них значат больше, чем другие. Вот что на самом деле означает каждый из них и как они используются для создания портфелей влияния.

Особенности импакт-инвестиций

Такие ярлыки, как социально ответственное инвестирование и импакт-инвестирование (или инвестиции воздействия), часто используются как синонимы наряду с другими терминами, такими как этичное инвестирование и устойчивое инвестирование. Обычно они ссылаются на аналогичную идею: использовать вложенные доллары, чтобы изменить мир к лучшему.

Экологические, социальные и управленческие инвестиции

Импакт-инвесторы часто используют экологические, социальные и управленческие факторы или факторы ESG, которые представляют собой набор принципов, ориентированных на экологические, социальные проблемы и проблемы корпоративного управления при выборе инвестиций.

Многие независимые исследовательские фирмы используют оценки ESG, чтобы помочь оценить инвестиции по этической кривой. Например, если вы создаете инвестиционный портфель воздействия, ориентированного на окружающую среду, вы можете искать инвестиции, которые получают высокий балл ESG в экологической категории.

Как работает импакт-инвестирование?

В больших масштабах такие инвестиции воздействуют на инвестиционную работу, направляя доллары инвесторов в компании, которые способствуют улучшению миру, или избегая тех, которые этого не делают. Например, инвестор может предпочесть вложить свои инвестиции в компанию по производству возобновляемых источников энергии, а не в нефтяную компанию.

Выгодно ли импакт-инвестирование?

Короче говоря, да. Согласно ежегодному опросу инвесторов, проведенному Global Impact Investing Network за 2020 год, 68% респондентов сообщили, что в 2019 году их инвестиции оправдали их финансовые ожидания; 20% сказали, что они превзошли. Кроме того, анализ 2020 года, проведенный фирмой по управлению активами Arabesque Partners, показал, что 80% рассмотренных исследований продемонстрировали, что методы устойчивого развития положительно влияют на эффективность инвестиций.

Как создать портфель импакт-инвестирования

Если вы хотите начать импакт-инвестирование, есть несколько простых способов сделать это.

1. Определите область воздействия

Какие вопросы вас волнуют? Если вы увлечены устойчивой энергетикой, вам нужно убедиться, что вы инвестируете в активы, которые обслуживают эту сферу. Решение о том, где вы хотите оказать влияние, может помочь вам сузить выбор инвестиций позже.

2. Решите, хотите ли вы сделать портфолио своими руками или получить помощь

Вы можете выбрать свои инвестиции самостоятельно, но поймите, что это требует много анализа и времени. Если вы хотите создать свой собственный инвестиционный портфель, вам потребуется иметь для этого брокерский счет. Здесь будут жить все ваши инвестиции, и вы сможете покупать и продавать определенные активы. Если вы решите работать с роботом-советником или передать деньги в доверительное управление, то можно выбрать наиболее приемлемый вариант.

3. Найдите эффективные инвестиции

Если вы хотите получить полный контроль над своими инвестициями, вы можете выбрать взаимные фонды с высокими показателями ESG или купить акции отдельных компаний, миссию которых вы хотите поддержать. Вот краткое изложение этих двух типов инвестиций.

Импакт-инвестирование ETF и другие фонды  позволяют вам инвестировать сразу во множество разных компаний, и сфера ESG-фондов быстро растет. Просмотрите проспект фонда, чтобы найти мелкий шрифт о том, во что вы инвестируете. В частности, вам нужно обратить внимание на две вещи: список всех компаний, в которые инвестирует инвестиционный фонд (также называемые его активами), и коэффициент расходов фонда.

Коэффициенты расходов — это ежегодные сборы, взятые в процентах от инвестиций. Например, если вы инвестируете 10 000 долларов во взаимный фонд с коэффициентом годовых расходов 1%, вы будете платить 100 долларов в год. Импакт-инвестиционные ETF, как правило, имеют более низкие коэффициенты расходов, чем взаимные фонды.

Отдельные акции  представляют собой долю собственности в одной конкретной компании. Хотя многие финансовые консультанты предлагают ограничить количество отдельных акций, которыми вы владеете, в пользу взаимных фондов, вы, тем не менее, можете покупать акции компаний, которые, по вашему мнению, вырастут в цене (и тех, у которых есть миссия, которую вы хотите поддержать).

Чтобы выяснить, оказывает ли компания влияние, которое вас волнует, поищите ее отчет об устойчивом развитии, который даст вам представление о любых инициативах, в которых участвовала компания.

Насколько велик рынок импакт-инвестирования?

Ежегодный опрос инвесторов, проведенный Global Impact Investing Network за 2020 год, оценивает текущий рынок импакт-инвестирования примерно в 715 миллиардов долларов. Это число растет, поскольку финансовые потоки в устойчивые фонды увеличились более чем вдвое с 2019 по 2020 год, а количество доступных фондов выросло на 30% по сравнению с 2019 годом.

К компаниям, занимающимся импакт-инвестированием, относятся управляющие фондами, которые делают импакт-инвестиции для своих клиентов, и компании, которые вкладывают деньги эффективными способами.

Как измеряются инвестиции воздействия?

Импакт-инвестиции часто оцениваются с помощью оценки ESG. Этот балл измеряет, насколько хорошо компания или фонд складывается с точки зрения экологических, социальных и управленческих факторов. Но обратите внимание, что компании в настоящее время используют различные методологии для расчета оценок ESG, поэтому нет единого авторитета в отношении оценок ESGS.

Вы можете понять влияние инвестиций на реальный мир, прочитав отчет о воздействии. В этом отчете может быть указано, насколько компания сократила свой углеродный след, или какие-либо изменения в ее политике, такие как добавление продленного отпуска по уходу за ребенком.