Инвестиции в золото

Покупка золота может заставить вас почувствовать себя королевской особой, но это может быть сложно и не всегда выгодно.

Что общего между Скруджем Макдаком и королем Мидасом? Подсказка: это плохо диверсифицированный портфель. Хотя владение золотом звучит круто и может даже считаться правильным во время спада на фондовом рынке. Но инвестирование в золото сопряжено с некоторыми уникальными проблемами и не всегда приводит к ожидаемому результату.

Является ли золото хорошей инвестицией?

Золото имеет репутацию защитных инвестиций: когда фондовый рынок сильно откатывается, цена на золото часто растет. Но это не полная картина. Это более безопасная инвестиция, чем акции, но долгосрочных оценок цен просто не было»

Фактически, если вы посмотрите на более длительные временные горизонты, например, за последние 30 лет, промышленный индекс Доу-Джонса, то он значительно превзошел золото. И хотя на фондовом рынке бывают взлеты и падения, инвестирование в физическое золото может повлечь за собой множество непредвиденных расходов и соображений, включая налоги и безопасное хранение.

Добавление золота в портфель может помочь диверсифицировать ваши активы, что поможет лучше пережить рецессию, но золото не обеспечивает денежный поток, как другие активы. Поэтому его следует добавлять в инвестиционный портфель в ограниченном количестве и с осторожностью.

4 способа инвестировать в золото

1. Физическое золото

Также называемые «слитки» — это то, что большинство людей представляют себе, когда думают об инвестировании в золото. Золотые слитки, золотые монеты, слитки чистого золота и драгоценности: это вещи из сундуков с сокровищами и ограблений банков. И хотя это может быть самый захватывающий способ инвестировать в золото, его также сложнее всего покупать, хранить и продавать.

Примечание о золотых украшениях: несмотря на то, что ювелирные изделия иногда могут приобретать ценность с течением времени, их оценка может быть сложной, и нет никаких гарантий, что вы сможете продать украшение дороже, чем вы его купили. На ювелирные изделия довольно приличная наценка, а стоимость перепродажи и близко не соответствует тому, что вы покупаете.

2. Золотые акции

Так же, как покупка любых отдельных акций, покупка акций золотодобывающей компании связана с определенным риском. Но это означает, что вы полностью контролируете, в какие конкретные компании вы инвестируете. Например, некоторые инвесторы могут выбрать золотодобывающую компанию, которая практикует сильную экологическую ответственность по сравнению с той, которая этого не делает. И хотя владение акциями не позволит вам держать золото в руках, это означает, что у вас есть преимущество актива, который вы можете продать в любое время.

3. Золотые фонды

Инвестирование в паевые инвестиционные фонды золота означает, что вы владеете акциями нескольких активов, связанных с золотом, но вы не владеете настоящим золотом или отдельными акциями. Золотые биржевые фонды или взаимные фонды обладают большей ликвидностью, чем владение физическим золотом, и предлагают уровень диверсификации, которого нет у одной акции. ETF и взаимные фонды также имеют определенную правовую защиту.

4. Фьючерсы на золото

Фьючерсный контракт на золото — это соглашение о покупке или продаже определенного количества золота позднее. Сам контракт — это то, что торгуется на бирже. Фьючерсы на золото обладают большей ликвидностью, чем физическое золото, и не требуют платы за управление, хотя брокерские компании могут взимать торговый сбор (также называемый комиссией) за контракт.

Имейте в виду, что торговля фьючерсными контрактами сопряжена с большим риском и не является подходящим вариантом инвестирования для неопытного инвестора. Сумма денег, которую вы можете потерять с этими инвестициями, может превышать ваши первоначальные инвестиции.

Как покупать золотые акции, взаимные фонды и ETF

Инвестиции в золотые акции, ETF или взаимные фонды часто являются лучшим способом получить доступ к золоту в своем портфеле.

Чтобы купить золотую акцию или фонд, вам понадобится брокерский счет. Как только он будет пополнен, вы сможете выбрать активы, связанные с золотом, в которые вы хотели бы инвестировать, и разместить заявку на покупку.

Инвестиции в золото и диверсификация

Одним из преимуществ инвестиций в золото является то, что они могут помочь диверсифицировать ваш портфель.

Диверсификация — это инвестирование в ряд активов в различных отраслях, размерах компаний и географических регионах.

Владение акциями золотодобывающей компании или золотых ETF открывает вам доступ к золотодобывающей промышленности, а поскольку золото не обязательно движется в тандеме с фондовым рынком, это может помочь еще больше диверсифицировать ваши активы. Конечно, если весь ваш портфель состоит из инвестиций в золото, он вообще не будет диверсифицирован.

Вы можете купить золото, но нужно ли?

Несмотря на свою давнюю привлекательность, золото не всегда является надежной инвестицией.

То, что золото является товаром, который вы можете держать, не делает его разумным вложением. Когда движения фондового рынка заставляют вас нервничать, постарайтесь смотреть в долгосрочной перспективе и помните, что волатильность рынка — это нормально. Часто лучшее, что вы можете сделать для своего портфеля, — это придерживаться своего инвестиционного плана, а не спешить с покупкой золотых слитков.