Как инвестировать в криптовалюту

Криптовалюты, такие как биткойн (BTC), быстро набирают популярность, но некоторые инвесторы, возможно, все еще пытаются понять, является ли криптовалюта хорошей возможностью или риском, на который они предпочли бы не идти.

Мнения о криптовалютах могут сильно различаться, но нельзя отрицать, что криптоактивы пользуются широким спросом как у индивидуальных, так и у институциональных инвесторов, и они становятся все более тесно связаны с движениями основных индексов.

Доля Биткойна в общем крипторынке составляет примерно 43%, что делает его самой известной и широко распространенной криптовалютой, но криптовселенная огромна. Для торговли доступно более 17 900 криптовалют, а глобальная рыночная капитализация криптовалют составляет около 1,9 триллиона долларов. По данным Всемирного экономического форума, только в 2021 году рыночная капитализация криптосектора выросла на 187,5%.

Криптовалютный рынок выходит за рамки монет, которые рассматриваются как цифровые деньги, и включает в себя инвестиции в блокчейн, такие как Ethereum (ETH), Polygon (MATIC) и Cardano (ADA). Они предоставляют сети для приложений, которые будут созданы на их платформах.

Цена биткойна упала примерно на 11% за год, но некоторые альтернативные криптовалюты превзошли ее. Например, цена смарт-контрактов альткойнов Solana (SOL) и Terra (LUNA) за год выросла примерно на 660% и 1600% соответственно.

С ростом криптоподсекторов, таких как смарт-контракты, децентрализованные финансовые приложения и невзаимозаменяемые токены, криптовалюты становятся незаменимыми. По мере того, как все больше компаний принимают криптовалюты и технологии блокчейна, которые облегчают их работу, все больше инвесторов будут заинтересованы в изучении динамики криптомира и инвестировании в него.

Что такое криптовалюта?

Криптовалюта — это любая цифровая валюта, защищенная криптографией или безопасными коммуникациями, которая может использоваться в качестве однорангового средства обмена, сохранения стоимости или инвестиций.

Биткойн, первая криптовалюта блокчейна, представляет собой форму цифровой валюты, изобретенную анонимным основателем под псевдонимом Сатоши Накамото. Криптовалюта не управляется банком или государственным учреждением. Вместо этого транзакции токенов криптовалюты обычно записываются в общедоступную цепочку блоков, содержащую цифровую информацию, хранящуюся в базе данных.

Технология блокчейн используется для ведения онлайн-регистра всех транзакций и обеспечивает структуру данных для реестра, которая считается безопасной.

В отличие от фиатных денег или государственной валюты, которая контролируется центральными банками, криптовалюты не требуют от банков проверки транзакций и не зависят от центрального банковского органа. Каждая из тысяч криптовалют имеет свои собственные стандарты безопасности и ценностные предложения.

«Криптовалюта — это новый класс активов, лежащий в основе криптоэкономики, совершенно новый набор финансовых услуг, коммерции и глобальных платежей, которые будут построены на основе этой новой технологии», — говорит Макс Бранцбург, вице-президент по продуктам Coinbase, одной из ведущих криптобирж.

На рынке существует множество криптовалют, которые имеют разную фундаментальную стоимость. Инвесторы должны осознавать, что криптовалюта может появиться сегодня, а завтра исчезнуть, что может сделать ваши инвестиции бесполезными. Вот почему важно иметь стратегию инвестирования в криптовалюты и знать, как управлять своим риском.

Начинающие криптоинвесторы должны учитывать такие элементы, как комиссия за транзакции, типы криптовалют, доступные на платформе, доступные образовательные ресурсы и другие функции, которые могут соответствовать их интересам и целям.

Существует множество криптобирж, из которых можно выбирать. TradeStation, Coinbase, eToro и Gemini, среди прочих, предлагают простые, доступные и безопасные платформы для владения и проведения транзакций с криптовалютами.

Примите во внимание роль, которую криптовалюта будет играть в вашем портфеле. Лучше всего придерживаться сбалансированного подхода к инвестированию в криптовалюту, выделяя только от 2% до 5% сектору в вашем инвестиционном портфеле, потому что его волатильность может вызвать резкие колебания стоимости.

Для инвесторов, которые хотят использовать криптовалюту как способ диверсификации, этот актив по-прежнему является одним из наименее коррелированных с акциями и облигациями, а это означает, что он остается эффективным средством хеджирования против этих других классов активов.

Инвесторы также могут выбрать криптовалюту в качестве средства защиты от инфляции. Поскольку доходность облигаций не поспевает за инфляцией, криптовалюты могут служить альтернативой облигациям.

Что нужно учитывать, прежде чем инвестировать в криптовалюту

Инвестиции в криптовалюты очень спекулятивны. Несмотря на истории инвесторов, зарабатывающих миллионы, выход на рынок в неподходящее время может привести к быстрым и огромным потерям.

Хотя перспектива разбогатеть с помощью криптоинвестирования заманчива, важно взвесить потенциальное влияние волатильности. Актив, который может быстро расти, подвержен столь же серьезным падениям.

Еще один риск: в отличие от других рынков, будущее регулирования криптовалюты неопределенно. Некоторые страны, которые до сих пор разрешают более или менее свободное использование биткойнов, включают США, Канаду и Австралию, и это лишь некоторые из них. Сальвадор даже принял биткойн в качестве законного платежного средства. Но другие страны, такие как Южная Корея, продвигают ограничительное регулирование криптовалюты, а Китай фактически запрещает ее. В США новое законодательство нацелено на налогообложение инвестиций в криптовалюту.

Хотя криптовалюты были задуманы как единица обмена, сегодня лишь несколько предприятий принимают криптовалюту в качестве формы оплаты. Сторонники криптографии поддерживают его широкое экономическое использование, но это внедрение может занять некоторое время, поскольку регуляторы во всем мире по-прежнему критически относятся к цифровым активам.

Как заработать на криптовалюте

Как и на фондовом рынке, способ заработать деньги при инвестировании в криптовалютный рынок — это купить криптовалюту, когда ее стоимость низка, а затем продать ее, когда ее стоимость увеличится.

Криптовалюта — это новый и захватывающий способ думать о деньгах. Но эксперты говорят, что первый и самый важный шаг — это узнать об этих новых цифровых валютах и технологиях, которые они используют, чтобы вы могли понять риски и выгоды.

Расчет внутренней стоимости публично торгуемой компании может быть немного проще, но изучение криптографии и того, как она работает, может помочь вам избежать инвестирования на пике.