Средняя доходность фондового рынка

Средняя доходность фондового рынка составляет около 10% в год на протяжении почти прошлого века. S&P 500 часто считается эталоном годовой доходности фондового рынка. Хотя 10% — это средняя доходность фондового рынка, доходность в любой год далека от средней.

Вот что новые инвесторы, начиная с сегодняшнего дня, должны знать о доходности фондового рынка.

Историческая средняя доходность фондового рынка составляет 10%

Индекс S&P 500 включает около 500 крупнейших публичных компаний Америки и считается эталоном годовой доходности. Когда инвесторы говорят «рынок», они имеют в виду S&P 500.

Имейте в виду: долгосрочное среднее рыночное значение в 10% — это всего лишь «общая» ставка: эта ставка снижается за счет инфляции. В настоящее время инвесторы могут ожидать потери покупательной способности от 2% до 3% каждый год из-за инфляции.

Фондовый рынок ориентирован на долгосрочные инвестиции — деньги, которые вам не понадобятся как минимум в течение пяти лет. Для более коротких временных рамок вам следует придерживаться вариантов с меньшим риском, таких как онлайн-сберегательный счет, и вы ожидаете получить меньшую прибыль в обмен на эту безопасность.

Средняя доходность фондового рынка не всегда удерживается

В то время как 10% могут быть средними, доходность в любой конкретный год далека от средней. Фактически, в период с 1926 по 2022 год доходность находилась в этом «среднем» диапазоне от 8% до 12% всего семь раз. В остальное время они были значительно ниже или, как правило, значительно выше. Волатильность – это состояние рынка акций.

Но даже когда рынок нестабилен, доходность в данном году, как правило, положительна. Конечно, он не растет каждый год, но с течением времени рынок рос примерно в 70% лет.

Что ожидать от фондового рынка?

На рынке нет никаких гарантий, но этот средний показатель в 10% остается на удивление стабильным в течение долгого времени.

Но есть простое эмпирическое правило: чем выше недавняя доходность, тем ниже будущая доходность, и наоборот. Если вы оцениваете, как вырастут ваши инвестиции на фондовом рынке, то лучше использовать среднюю доходность 6%  и помнить, что вы будете испытывать как годы падения, так и годы роста.

Вот три ключевых вывода, если вы хотите зарабатывать деньги на фондовом рынке.

1. Умерьте свой энтузиазм в хорошие времена. Поздравляю, вы зарабатываете деньги. Однако, когда акции растут, помните, что будущее, скорее всего, будет менее хорошим, чем прошлое. Похоже, инвесторам приходится заново усваивать этот урок в течение каждого цикла бычьего рынка.

2. Становитесь оптимистичнее, когда дела идут плохо. Падение рынка должно вызывать у вас радость: вы можете покупать акции по привлекательным ценам и рассчитывать на более высокую доходность в будущем.

3. Вы получаете средний доход, только если покупаете и держите. Если вы часто торгуете на рынке, то можете рассчитывать на меньшую, а иногда и гораздо меньшую прибыль. Комиссии и налоги съедают ваши доходы, а несвоевременные сделки подрывают депозит. Исследование за исследованием показывают, что даже профессионалам практически невозможно победить рынок.

Если долгосрочная доходность рынка кажется вам привлекательной, начать несложно. Сначала вам нужно открыть брокерский счет, который позволит вам покупать и продавать инвестиции на фондовом рынке.